個人理財專業(yè)人才的短缺，正成為制約國內(nèi)各商業(yè)銀行發(fā)展理財業(yè)務(wù)的瓶頸。香港銀行學(xué)會行政總裁梁嘉麗日前在“專業(yè)財富管理師（CFMP）考試認證推介會”上透露，她與內(nèi)地銀行接觸的過程中，各銀行紛紛表示，理財人才數(shù)量至少應(yīng)在現(xiàn)有基礎(chǔ)上翻一倍才能滿足需求。

股市、基金市場的火爆，使得許多習(xí)慣于把錢存到銀行的人突然發(fā)現(xiàn)，原來還有這么多其他的投資渠道。在投資股市等資本市場以外，許多穩(wěn)健型投資者開始購買各種理財產(chǎn)品。但個人如何選擇、組合適合自己的投資產(chǎn)品實現(xiàn)利潤最大化，這些使百姓對銀行工作人員的服務(wù)內(nèi)容提出了更高要求。

“東亞銀行年初在內(nèi)地還只有1500名員工，如今已達到了2100人?！睎|亞銀行（中國）副行長兼?zhèn)€人財務(wù)與財富管理主管林志民博士說，全部員工都要接受財富管理方面的培訓(xùn)。他們可能都要為客戶提供理財業(yè)務(wù)咨詢等服務(wù)。

“其他外資銀行也在不斷擴張員工規(guī)模?！绷种久裾f，再加上很多中資銀行不斷推出理財業(yè)務(wù)，市場對理財人才的需求短期內(nèi)難以減弱。

有專家估計，國內(nèi)理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元，理財師行業(yè)有20萬人的缺口。

林志民表示，普通的理財人才還不算太缺，銀行等金融機構(gòu)最缺的是有經(jīng)驗的財富管理師。他們應(yīng)該有財富策劃和管理能力，而不是僅僅銷售理財產(chǎn)品。

據(jù)了解，目前國內(nèi)銀行和金融機構(gòu)推出的理財服務(wù)，主要還停留在咨詢的水平上，并不能為客戶提供真正的增值服務(wù)。這些從事個人理財工作的人員，往往是被抽調(diào)的業(yè)務(wù)骨干，經(jīng)過短期培訓(xùn)后上崗。他們在個人理財尤其是在高端理財領(lǐng)域，和市場要求差距非常大。

梁嘉麗說，一名專業(yè)的理財人員，必須具備廣泛、專業(yè)系統(tǒng)的金融知識，同時通曉各種金融商品和投資工具，了解國際國內(nèi)金融形勢的綜合專家。一名獲得資格認證的“專業(yè)”財富管理師，不但擁有專業(yè)的理財知識和技能，而且具備正確的理財觀念和嚴格的職業(yè)操守。這類精英將是各大銀行引“才”的目標。

“全球已有近9萬名國際金融理財師（CFP）為銀行客戶提供專業(yè)理財服務(wù)，但CFP培訓(xùn)認證在中國才剛剛起步?！敝袊嗣胥y行副行長吳曉靈兩年前在“金融理財在中國”活動啟動儀式上表示，這與我國理財產(chǎn)品豐富、居民理財需求增長的現(xiàn)狀并不相稱。

2005年8月，中國金融教育發(fā)展基金會啟動了國際金融理財師（CFP）和金融理財師（AFP）培訓(xùn)認證工作。金融理財師的作用是，正確分析和評估客戶的財務(wù)狀況，根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。獲得AFP資格并參加高級理財培訓(xùn)課程結(jié)業(yè)后，可申請參加CFP資格考試。

資料顯示，去年11月，全國首批獲CFP認證的總?cè)藬?shù)僅為488人。

截至今年5月，共有6494人取得了AFP認證資格，980人取得了CFP認證資格，51人取得了EFP（金融理財管理師）認證資格。目前獲得CFP的人員在金融機構(gòu)個人理財部門已成為業(yè)務(wù)骨干，各大銀行以此作為衡量其理財經(jīng)理的基本標桿，CFP認證成了入行門檻。



理財人才至少得翻倍才能滿足需求

2007-08-28
本報記者 郭永剛
個人理財專業(yè)人才的短缺，正成為制約國內(nèi)各商業(yè)銀行發(fā)展理財業(yè)務(wù)的瓶頸。香港銀行學(xué)會行政總裁梁嘉麗日前在“專業(yè)財富管理師（CFMP）考試認證推介會”上透露，她與內(nèi)地銀行接觸的過程中，各銀行紛紛表示，理財人才數(shù)量至少應(yīng)在現(xiàn)有基礎(chǔ)上翻一倍才能滿足需求。
股市、基金市場的火爆，使得許多習(xí)慣于把錢存到銀行的人突然發(fā)現(xiàn)，原來還有這么多其他的投資渠道。在投資股市等資本市場以外，許多穩(wěn)健型投資者開始購買各種理財產(chǎn)品。但個人如何選擇、組合適合自己的投資產(chǎn)品實現(xiàn)利潤最大化，這些使百姓對銀行工作人員的服務(wù)內(nèi)容提出了更高要求。

“東亞銀行年初在內(nèi)地還只有1500名員工，如今已達到了2100人?！睎|亞銀行（中國）副行長兼?zhèn)€人財務(wù)與財富管理主管林志民博士說，全部員工都要接受財富管理方面的培訓(xùn)。他們可能都要為客戶提供理財業(yè)務(wù)咨詢等服務(wù)。

“其他外資銀行也在不斷擴張員工規(guī)模?！绷种久裾f，再加上很多中資銀行不斷推出理財業(yè)務(wù)，市場對理財人才的需求短期內(nèi)難以減弱。

有專家估計，國內(nèi)理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元，理財師行業(yè)有20萬人的缺口。

林志民表示，普通的理財人才還不算太缺，銀行等金融機構(gòu)最缺的是有經(jīng)驗的財富管理師。他們應(yīng)該有財富策劃和管理能力，而不是僅僅銷售理財產(chǎn)品。

據(jù)了解，目前國內(nèi)銀行和金融機構(gòu)推出的理財服務(wù)，主要還停留在咨詢的水平上，并不能為客戶提供真正的增值服務(wù)。這些從事個人理財工作的人員，往往是被抽調(diào)的業(yè)務(wù)骨干，經(jīng)過短期培訓(xùn)后上崗。他們在個人理財尤其是在高端理財領(lǐng)域，和市場要求差距非常大。

梁嘉麗說，一名專業(yè)的理財人員，必須具備廣泛、專業(yè)系統(tǒng)的金融知識，同時通曉各種金融商品和投資工具，了解國際國內(nèi)金融形勢的綜合專家。一名獲得資格認證的“專業(yè)”財富管理師，不但擁有專業(yè)的理財知識和技能，而且具備正確的理財觀念和嚴格的職業(yè)操守。這類精英將是各大銀行引“才”的目標。

“全球已有近9萬名國際金融理財師（CFP）為銀行客戶提供專業(yè)理財服務(wù)，但CFP培訓(xùn)認證在中國才剛剛起步?！敝袊嗣胥y行副行長吳曉靈兩年前在“金融理財在中國”活動啟動儀式上表示，這與我國理財產(chǎn)品豐富、居民理財需求增長的現(xiàn)狀并不相稱。

2005年8月，中國金融教育發(fā)展基金會啟動了國際金融理財師（CFP）和金融理財師（AFP）培訓(xùn)認證工作。金融理財師的作用是，正確分析和評估客戶的財務(wù)狀況，根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。獲得AFP資格并參加高級理財培訓(xùn)課程結(jié)業(yè)后，可申請參加CFP資格考試。

資料顯示，去年11月，全國首批獲CFP認證的總?cè)藬?shù)僅為488人。

截至今年5月，共有6494人取得了AFP認證資格，980人取得了CFP認證資格，51人取得了EFP（金融理財管理師）認證資格。目前獲得CFP的人員在金融機構(gòu)個人理財部門已成為業(yè)務(wù)骨干，各大銀行以此作為衡量其理財經(jīng)理的基本標桿，CFP認證成了入行門檻。